Este guia fornece exemplos e conselhos práticos para ajudar você a ir além do monitoramento e da geração de relatórios e criar os melhores painéis financeiros da categoria.
O que é um painel financeiro?
Um dashboard financeiro é uma ferramenta de inteligência de negócios que permite às equipes de finanças e contabilidade visualizar, monitorar e gerar relatórios sobre KPIs financeiros. Os dashboards modernos vão além da simples visualização e geração de relatórios, utilizando análises financeiras para sintetizar dados financeiros e contábeis díspares, permitindo que os analistas explorem os dados mais profundamente e encontrem insights que reduzirão custos e aumentarão a lucratividade.
Exemplos de painéis financeiros
Abaixo, 12 exemplos demonstram os principais recursos de um painel financeiro moderno. Ferramentas sofisticadas de análise financeira facilitam a criação de seus próprios painéis por qualquer pessoa, incluindo métricas populares não incluídas aqui, como Retorno sobre Ativos, Retorno sobre Patrimônio Líquido, Índice Dívida/Patrimônio Líquido e Índice de Capital de Giro.
1 Painel do CFO
Um painel de CFO precisa integrar dados de vários sistemas para fornecer uma visão completa do desempenho de uma organização. Este exemplo, para uma organização de saúde, combina dados de registros de pacientes, finanças e sistemas operacionais para apresentar perfis de custos para médicos e até mesmo permite que um CFO ou sua equipe analisem detalhadamente o nível de cada paciente e os recursos que foram utilizados para tratá-los.
2 Painel de Relatórios Financeiros
Um painel de relatórios financeiros oferece uma visualização de alto nível de KPIs, como receita por divisão e receita versus margem operacional ao longo do tempo. Este painel deve ser facilmente personalizável e também permitir uma análise financeira detalhada de variáveis como o tipo de despesa, para que as equipes de finanças e operações de receita possam gerenciar e prever receitas e despesas em tempo real.
3 Painel de Avaliação de Fluxo de Caixa
Este exemplo mostra como um painel de dados aproveita funções de software de análise financeira para apresentar e permitir a análise da taxa interna de retorno por região em relação a uma TIR alvo, o número de investimentos por tipo e uma tabela detalhada de fluxo de caixa.
4 Painel CAGR
Uma instituição financeira, como um banco, fundo mútuo, empresa de capital de risco ou corretora, criaria um painel financeiro que mostrasse os AUM (ativos sob gestão) por unidade de negócios ou divisão e o saldo por tipo de investimento. A exibição do CAGR (taxa de crescimento anual composta) dinâmico ao longo de vários períodos demonstra a função de Valor Temporal do Dinheiro da plataforma de análise financeira subjacente. Um painel financeiro sofisticado pode até gerar automaticamente uma narrativa com base nas seleções do usuário.
5 Painel de Despesas Reais vs. Previstas
Profissionais de finanças precisam entender rapidamente como as despesas reais se comparam às previsões para um determinado período e as tendências ao longo do tempo para cada tipo de despesa. Um painel financeiro moderno e integrado também facilita a análise detalhada dos dados e a obtenção de insights práticos.
6 Painel de análise de detalhes de despesas
Um painel financeiro avançado utiliza um mecanismo de análise que permite aos usuários explorar facilmente as relações entre todos os valores em seu modelo de dados, como divisões, tipos de despesas, centros de custo e produtos. Esse tipo de análise ad hoc em qualquer dimensão traz insights poderosos e, com um simples clique, a tabela personalizada criada no painel pode ser exportada para a plataforma de análise financeira para referência futura.
7 Painel de Avaliação de Opções e Gregos
Este poderoso painel financeiro é uma calculadora de preços de opções completa, com funções como Black and Schole disponíveis nos gráficos. Ao inserir diferentes valores de entrada, analistas financeiros podem ver rapidamente a relação entre volatilidade e preço da opção, além de obter valores para delta, vega, rho e theta da opção.
8 Painel de Análise de Margem
Gerentes de crédito em bancos de varejo precisam de painéis interativos que contenham dados da carteira de crédito. Este exemplo de painel financeiro permite que eles descubram o desempenho de diferentes regiões, produtos e agentes de crédito ao longo do tempo, gerando o maior impacto na receita e nas margens.
9 Painel de Desempenho Ajustado ao Risco
Este painel de desempenho permite que profissionais financeiros analisem carteiras de empréstimos comerciais e obtenham insights para melhorar o Retorno sobre o Patrimônio Líquido e o Retorno sobre Ativos. Gráficos codificados por cores fornecem uma visão geral da utilização e exposição por região, setor e cliente.
10 Painel de análise de vendas FX
Gestores de operações cambiais precisam de um painel financeiro que forneça dados sobre volume de negociação, margem, receita e moeda. Além disso, precisam que todas as métricas-chave sejam detalhadas por segmento de cliente, grupo de produto, contraparte e moeda.
11 Painel de Simulações de Lucro
Este exemplo de painel financeiro permite que analistas avaliem a relação entre preço por unidade e lucro total. O analista pode inserir valores para preço, demanda, custo variável por unidade, desvio padrão, elasticidade e custo fixo e, em seguida, executar simulações de 100 a 1.000.000 de vezes para produzir uma visualização que pode ser aprofundada e explorada com mais detalhes.
12 Painel de Análise do Ponto de Equilíbrio
A análise do ponto de equilíbrio ajuda uma empresa a tomar decisões de investimento e definir preços. Usando este painel, os analistas podem inserir unidades vendidas, custo fixo, preço por unidade e custo variável por unidade para produzir um gráfico que mapeia a relação entre lucro total e vendas totais.
Principais recursos de um painel financeiro
O melhor painel financeiro vai além da simples visualização. Ele facilita o aproveitamento de análises financeiras poderosas e a exploração e análise unificadas dentro do próprio painel. Primeiro, o painel combina múltiplas fontes de dados para fornecer um panorama financeiro completo e preciso. Em seguida, permite que as equipes de finanças e contabilidade explorem esses dados unificados e em tempo real em qualquer direção, diretamente de dentro do painel.
Isso não apenas agiliza os relatórios financeiros, como também coloca o poder da inteligência de negócios sofisticada para previsões, orçamentos e planejamentos avançados diretamente nas mãos dos analistas financeiros. Dessa forma, eles dedicam mais tempo à identificação de maneiras de reduzir custos e aumentar a lucratividade e menos tempo à preparação de dados, como fazem com planilhas.
Fernando Bueno
Atuando desde 2005 no mercado de tecnologia, desenvolvendo e implantando e sistemas gerenciais, sistemas e sites web e ecommerce.
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